Kapittel 4. Kundetiltak og løpende oppfølging

Denne siden viser hvitvaskingsforskriften § 4-9. Bruk lenkene over og under bestemmelsen for å navigere til kapittel, forrige eller neste paragraf.

Hvitvaskingsforskriften § 4-9 – Høy risiko for hvitvasking og terrorfinansiering – forsterkede kundetiltak

Ved vurderingen av om det er høyere risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering, jf. hvitvaskingsloven § 9 og § 17, kan følgende momenter gi en indikasjon på at risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering er høy:

Risikomomenter knyttet til typen kunde:
1. det er uvanlige omstendigheter knyttet til kundeforholdet,
2. kunder er bosatt i områder som anses å innebære høyere risiko, jf. bokstav c,
3. juridiske personer eller juridiske arrangementer som er personlige formuesforvaltningsselskaper,
4. selskaper som har forvalterregistrerte aksjonærer eller ihendehaveraksjer,
5. kontantbaserte virksomheter, og
6. selskaper der eierstrukturen synes uvanlig eller unødvendig kompleks ut fra virksomhetens art.
Risikomomenter knyttet til typen produkt, transaksjon, tjenesteytelse eller leveringskanal:
1. «private banking»,
2. produkter og transaksjoner som fremmer anonymitet,
3. kundeforhold eller transaksjoner som opprettes og utføres uten personlig oppmøte, uten at tiltak som elektronisk signatur benyttes,
4. betalinger fra ukjente tredjeparter, og
5. nye produkter og tjenester, inkludert nye leveringsmekanismer og bruk av ny teknologi for utvikling av nye og eksisterende produkter.
Geografiske risikomomenter:
1. land som er identifisert som land som har ikke gjennomført tilfredsstillende og effektive tiltak for å bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering,
2. land som er identifisert som land med betydelig omfang av korrupsjon og annen kriminalitet,
3. land som er underlagt sanksjoner, embargo eller lignende tiltak av FN eller EU, og
4. land som finansierer eller støtter terrorvirksomhet eller der kjente terrororganisasjonen opererer i landet.